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M＆A詐欺の実態と対策：被害を防ぐために知っておくべきこと
近年、M&A（企業の買収・合併）が中小企業の事業承継や経営改善の手段として注目されています。
しかしその一方で、M&Aを悪用した詐欺事件が相次ぎ、多くの企業や経営者が被害に遭っています。
今回は実際に発生した事例をもとに、M&A詐欺の手口とその対策について解説します。
1、実際にあったM&A詐欺事件
ルシアンホールディングス事件
2024年に明るみに出たこの事件は、投資会社「ルシアンホールディングス」が中小企業を次々と買収し、以下のような手口で詐欺行為を働きました。
・「事業再生」や「経営者保証解除」を約束して買収を成立させる。
・買収後、売り手企業の資金を「全体管理」の名目で引き出し、別用途に流用。
・経営者保証を解除せず、最終的に売り手企業を倒産させる。
被害総額は10億円以上、37社以上が被害を受けたとされています。
福島県でも白河市の結婚式場「鹿島ガーデンヴィラ」を運営するピーアンドケーカンパニーが、2021年10月にルシアンホールディングスに買収されましたが、買収後に資金繰りが悪化し、2023年秋に閉鎖に追い込まれました。
また、ルシアンホールディングスとM&A仲介業者が共謀し、詐欺行為を行っていたとの報道もありました。
2、M&A詐欺の典型的な手口
M＆Aを進める際には、慎重な判断が求められます。
特に以下のような手口はM＆A詐欺でよく見られるため、注意が必要です。
■虚偽の情報提供
買い手が「雇用維持」や「経営改善」を約束しながら実行しない。
■資金流出
買収後に売り手企業の資金を持ち出し不正利用する。
■保証解除の不履行
経営者保証や担保の解除を約束しておきながら放置する。
■仲介業者の不適切な関与
仲介業者が利益優先で不適切な買い手を紹介するケースも報告されています。
3、詐欺被害を防ぐためには
詐欺被害を防ぐためには、適切な対策を講じることが重要です。
事前にしっかりと確認することで、被害のリスクを大幅に減らせます。
必ずチェックし、慎重に対応しましょう。
| 契約前 | |
|---|---|
| 買い手・仲介業者の信頼性確認 | 買い手企業や仲介業者の実績・評判を徹底的に調査しましょう。 過去にトラブルがないか確認することが重要です。 |
| 専門家への相談 | 弁護士や公認会計士など、第三者専門家に契約内容や条件をチェックしてもらいましょう。 |
| 契約時 | |
|---|---|
| 重要事項を明文化する | 経営者保証解除や雇用維持など重要な条件は必ず契約書に明記し、 不履行時のペナルティも設定します。 |
| 契約後 | |
|---|---|
| 資金管理体制の透明化 | 買収後も資金管理が適切に行われているか定期的に確認します。 |
| 問題発生時の迅速な対応 | 不審な動きがあればすぐに専門家や関係機関へ相談してください。 |
4、M&A成功の鍵は信頼できるパートナーと準備にあり
M&Aは企業存続や成長のための有効な手段ですが、その裏には詐欺リスクも潜んでいます。
信頼できるパートナー選びと慎重な準備が、成功するM&Aへの鍵です。
福島県郡山市の事業承継プランナーは、税理士、社会保険労務士、中小企業診断士、行政書士、ファイナンシャルプランナーなど専門の資格者で構成しており、さらに弁護士、司法書士、不動産鑑定士、その他の専門家らと密に連携しています。
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